Tilføj organisation

Hvorfor spørger min bank, hvor mine kontanter kommer fra?

Pligten til at kende kunden

Besvaret: Kontrolleret:

Kort svar

Pr. november 2026 har danske banker pligt efter hvidvaskloven til at kende alle deres kunder godt. De kan spørge til din indkomst, forventede betalinger til udlandet, hvor mange kontanter du sætter ind, og baggrunden for store hævninger, indbetalinger eller overførsler til udlandet. De skal også kontrollere din identitet mod en uafhængig kilde, så det er ikke nok, at du selv giver oplysningerne. Svarer du ikke, kan banken blive nødt til at afslutte kundeforholdet.

Praktisk info

Hvorfor

  1. Banker skal opdage og indberette mulig hvidvask og terrorfinansiering.
  2. Spørgsmål er en normal del af kundekendskabet, ikke en beskyldning.
  3. Banken skal holde sine oplysninger om dig opdateret.

Detaljer

En bank, der indberetter en mistænkelig transaktion, må ikke fortælle kunden om det, og en indberetning er ikke det samme som en politianmeldelse.

Tip

Svar kort på spørgsmålene og vedhæft dokumenter; det er som regel den hurtigste vej til at få betalingen igennem.

Hvad kan variere

Er du uenig med banken, så klag først til bankens klageansvarlige og derefter til Det Finansielle Ankenævn.

Almindelig misforståelse

En bank stiller kun spørgsmål, når den mistænker dig for en forbrydelse.

Sådan er det faktisk

Banker spørger alle kunder som en del af deres lovpligtige kundekendskab.

Andre spørger også

  • Hvor mange kontanter må man sætte i banken?
  • Er der en grænse for kontanter mellem privatpersoner?
  • Hvordan sætter man kontanter ind i banken?

Kilder

Svaret er vejledende. Regler, grænser og gebyrer for betaling ændrer sig, så tjek de officielle kilder eller din bank, før du betaler.

Praktisk info
Hjælp