Tilføj organisation

Kan en dansk bank afvise at åbne en basal konto til dig?

Afslagsgrunde, frist og klage.

Besvaret: Kontrolleret:

Kort svar

Kun i nogle få tilfælde: hvis du ikke kan vise en reel interesse i kontoen, allerede har en betalingskonto i Danmark, har begået strafbare handlinger mod banken eller har opført dig anstødeligt over for dens ansatte eller kunder. Banken må også afvise, hvis oprettelsen vil være i strid med hvidvaskreglerne. Banken skal oprette kontoen eller give afslag senest 10 arbejdsdage efter at have modtaget en fuldstændig ansøgning. Et afslag skal være skriftligt, gratis, begrundet og forklare, hvordan du klager.

Praktisk info

Hvorfor

  1. Listen over afslagsgrunde i loven er udtømmende.
  2. Fristen på 10 dage er absolut og løber fra, ansøgningen er fuldstændig.
  3. Et skriftligt afslag gør det muligt at klage.

Detaljer

Du kan klage over et afslag til Det Finansielle Ankenævn, og Finanstilsynet kan efterprøve afgørelsen.

Tip

Aflever alle dokumenter på én gang og noter datoen, for fristen løber fra en fuldstændig ansøgning.

Hvad kan variere

Hvordan banken vurderer risikoen for hvidvask, afhænger af den konkrete sag.

Almindelig misforståelse

Mange tror, at en bank kan afvise alle med en RKI-registrering eller uden fast adresse.

Sådan er det faktisk

En RKI-registrering eller manglende fast adresse er ikke en lovlig grund til at afvise en basal betalingskonto.

Andre spørger også

  • Hvor kan jeg klage over min bank i Danmark?
  • Har udlændinge ret til en bankkonto i Danmark?
  • Kan banken lukke min konto?

Kilder

Svaret er vejledende. Regler, grænser og gebyrer for betaling ændrer sig, så tjek de officielle kilder eller din bank, før du betaler.

Praktisk info
Hjælp